Pirenena ny Fahefana ho an'ny Fanadihadiana sy ny Fampanoavana ara-Toekarena sy ara-tontolo Iainana ny Heloka bevava any NorvezyNorvezy ara-bola intelligence unit ('FIU') dia efa mpikambana ao amin'ny Egmont Vondrona hatramin'ny. Ny zavatra teny ho an'ny Enheten ho finansiell etterretning. Ny Famotsiam-Bola Asa mikasika ny fepetra ampiasaina mba hiadiana amin'ny famotsiam-bola sy ny famatsiam-bola ny asa fampihorohoroana, amin izany ny fampidirana ny fahatelo ny torolalana. Nanaraka fizarana roa ambin ny folo ny zavatra Fehezan-dalàna Famaizana, ny fitsidihana ireo mpisolovava manaiky ny fitsipika manameloka famotsiam-bola. Ny Famotsiam-Bola ny zavatra ataontsika dia azo ampiharina ho an'ny famangiana isan-mpisolovava ny halehiben'ny ihany fa dia mihatra amin'ny zavatra mpisolovava nanome izany ny mpisolovava mitsidika dia heverina ho 'tafatoetra' amin'ny Norvezy, araka ny fizarana telo ny Famotsiam-Bola Asa. Ny zavatra Fisotroana Fikambanana ('NBA') dia namoaka mamatotra ny etika tari-dalana ho an'ny mpisolovava, izay manondro manokana ny anti-famotsiam-bola.
Izy ireo ihany koa ny nanangana endrika ho an'ny fanaraha-maso anatiny sy ny fifandraisana tapaka.
Na Ny ara-Bola ny fanaraha-maso ny Fahefana ny Norvezy dia namoaka AML - CFT tari-dalana ho mpiasa tena toetrany, bola, panjakana sy ny olon-kafa (Boribory valo -), ny sehatry-manokana tari-dalana ho an'ny mpisolovava dia mbola tsy misy."Ny Lalàna dia mihatra ihany koa ny manaraka ny ara-dalàna sy ara-boajanahary ny olona ao ny fanatanjahan-tena ny asa. ny mpisolovava sy ny olona hafa, izay manome mahaleo tena ara-dalàna ny fanampiana amin'ny matihanina na tsy tapaka, rehefa manampy na hanao zavatra amin'ny anaran'ny mpanjifa amin'ny fandaminana na ny fanatanterahana ny fifanakalozana ara-bola, na ny toy izany ny varotra mahakasika ny fananan-tany azo afindrafindra na fananana ny sarobidy indrindra NOK."Ny Famotsiam-Bola Asa dia manondro fikambanana voalaza ao amin'ny fizarana faha-efatra araka ny 'fikambanana amin'ny tatitra adidy'. Ampiasaina io teny eto ambany Mpanjifa noho ny zotom-po dia mba ho azo notanterahina, raha ny mpisolovava miditra an-mpanjifa fifandraisana amin'ny mpanjifa ahitana ny fanendrena ho resahina ao amin'ny fizarana faha, andininy faharoa, zavatra telo ny Famotsiam-Bola Asa. Ny ara-boajanahary ny olona ny maha-izy azy dia voamarina amin'ny alalan'ny famokarana ny tahirin-kevitra navoakan'ny-bahoaka ny fahefana, izay matetika dia ahitana ny olona ny anarany feno, sonia, ny sary, ny maha-izy azy manokana ny maro, na ny F-isa (fa tsy ny mponina).
Ara-dalàna ny olona ny maha-izy azy (oh: fikambanana) dia voamarina amin'ny alalan'ny fijerena manokana an'ny daholobe manoratra sy famokarana ny taratasy fanamarinana ny fisoratana anarana, na amin'ny toe-javatra sasany, ny hafa voalaza printouts.
Raha ny mpanjifa ara-dalàna ny olona, ny maha-izy azy ny olona hanao zavatra amin'ny anaran'ny mpanjifa no ho voamarina. Tahirin-kevitra ho ihany koa no omena mba hanaporofoana fa ny olona voakasika manan-jo misolo tena ny mpanjifa ety ivelany.
Raha ny olona hafa noho ny mpanjifa dia efa nanome zo ny fanariana ny kaonty na ny petra-bola, na dia efa nomena ny zo hanatanteraka ny raharaham-barotra, ny maha-izy azy ny olona voakasika dia ho voamarina.
Ny ara-boajanahary ny olona ny maha-mety ho voamarina ao ny sasany hafa dia fomba hafa noho ny manan-kery porofo ny maha-izy azy raha toa ka ny mpahay lalàna dia azo antoka ny olona ny maha-izy azy"Sampana amin'ny tatitra adidy mety hiditra ao voasoratra fifanarahana amin'ny orinasa mpanome tolotra momba outsourcing ny fampiharana ny mpanjifa noho ny fahazotoana fepetra. Ny manaraka ny ara-dalàna sy ara-boajanahary ny olona mba hiasa toy ny mpanome tolotra fampiharana ny andininy voalohany: Ny fikambanana amin'ny tatitra adidy no tompon'andraikitra hahazoana antoka fa ny mpanjifa noho ny fahazotoana fepetra ireo dia ampiharina araka izao lalàna sy ny fitsipika sy izay tokony arahina sy ny fepetra ilaina dia ampiharina fampiharana ny andininy."Mpisolovava dia ilaina ihany ny tatitry ny asa mampiahiahy, raha manampy na manao zavatra amin'ny anaran'ny mpanjifa amin'ny fandaminana na ny fanatanterahana ny fifanakalozana ara-bola. Ny teny hoe 'fanatanterahana' dia ahitana ny firotsahana eo amin'ny fifanakalozana ara-bola. Raha toa ny fikambanana miaraka amin'ny tatitra adidy voarohirohy fa ny raharaham-barotra dia mifandray anaka h ny vokatry ny heloka bevava na fandikan-dalàna iharan'ny subsections a, b na c ny Ankapobeny Sivily Fehezan-dalàna Famaizana (izany hoe fampihorohoroana), bebe kokoa ny fanontaniana dia hatao mba hanamarina na hitsipaka ny ahiahy. Raha toy izany ny fanontaniana tsy mba hitsipaka ny ahiahy, ny andry miaraka amin'ny tatitra adidy amin ny fanapahan-kevitra manokana hametraka ny vaovao mba kokrim momba ny raharaham-barotra ao amin'ny fanontaniana ary ny toe-javatra izay nahatonga ny ahiahy. Ny mpisolovava sy mahaleo tena ara-dalàna matihanina dia tsy maintsy manao tatitra mikasika ny zavatra izay ho tonga ny saina ao amin'ny mazava ho azy fa ny asa amin'ny namantatra ny laharan-ny mpanjifa ny toerana ara-dalàna. Izany dia manamarina ny mihatra rehefa misy ny mpisolovava - mahaleo tena ara-dalàna matihanina tamin'ny voalohany dia mandray ny vaovao mba hanapa-kevitra na inona ara-dalàna ny fanampiana mety ho nanome. Ny mpisolovava ireo ihany koa ny tsy voatery hanao tatitra mialoha, mandritra ary manaraka ny ara-dalàna fitsarana raha zavatra toy izany no mifandray mivantana amin'ny araka ny lalàna ny fifandirana. Raha ny mpahay lalàna mandray ny vaovao izay tsy misy ifandraisany amin'ny ara-dalàna ny fifandirana, ny tatitra adidy mety hitranga, na inona na inona ny andraikitry ny tsiambaratelo. Na izany aza, raha ny vaovao mifandraika amin'ny fanampiana ny hafa (new) inona na inona, ny mpahay lalàna, mety tsy ho raisina ho toy ny rehefa nanaiky ny andraikitra mifandraika aminy, ary avy eo ny lalàna dia tsy mampihatra. Mihoatra noho izany, fizarana faha-valo ambin'ny folo ny Famotsiam-Bola Lalàna misy manamarina ny amin'ny fampanoavana ny andraikitry ny tsiambaratelo rehefa tatitra mampiahiahy varotra tsara ny finoana. Ny fikambanana amin'ny tatitra adidy dia tsy hanatanteraka varotra entailing ny adidy mba hanao fanadihadiana talohan'ny kokrim efa nampahafantarina.
Amin'ny toe-javatra manokana, kokrim mety mba toy izany ny raharaham-barotra dia tsy tokony ho entina avy.
Ny raharaham-barotra na izany aza dia mety ho tanterahina mialoha ny mampahafantatra kokrim raha izany dia tsy azo atao mba hanajanona ny nitondra ny raharaham-barotra, na raha omission mba hanatanteraka ny raharaham-barotra mety hanakantsakana ny fanadihadiana. Eo amin'izany tranga izany, kokrim dia ho nampahafantatra avy hatrany rehefa avy ny raharaham-barotra efa notanterahina. Mpanjifa na antoko fahatelo dia tsy ho nampahafantarina ny fanontaniana dia tarihina, vaovao izay efa nanome ny kokrim, na ny fanadihadiana izay efa natao.
Na izany aza, izany no tsy nanakana ny mpisolovava endrika miezaka ny mandresy lahatra ny mpanjifa mba hanajanona ny fanoloran-tena fa tsy ara-dalàna hiasa.
Raha mpanjifa noho ny zotom-po ny fepetra tsy azo ampiharina, ny sampana amin'ny tatitra adidy dia tsy hametraka ny mpanjifa fifandraisana, na hanatanteraka ny mifandray raharaham-barotra.
Na izany aza, izany dia tsy ampiharina raha ny mpisolovava sy ny olona hafa, izay manome mahaleo tena ara-dalàna ny fanampiana amin'ny matihanina na tsy tapaka dia namantatra ny laharan-ny mpanjifa ny toerana ara-dalàna na misolo tena ny mpanjifa amin'ny ara-dalàna ny fizotry ny tantara.
Eny, ny FATF namoaka ny Fahatelo Fiaraha-mientana ifampizarana Fanombanana Tatitra ho an'ny Norvezy amin'ny Anti-Famotsiam-Bola sy ny Ady atao amin'ny famatsiam-Bola ny asa Fampihorohoroana tamin'ny volana jona ('MER'). Ny MER hita fa Norvezy dia tena mifanaraka tsara amin'ny resaka P fepetra takiana rehefa ampiharina ny mpisolovava. Na izany aza, tsy nisy ny foto-kevitra kokoa ny mpanjifa noho ny zotom-po, fepetra mety hitera-doza ny mpanjifa, na nihena ny mpanjifa noho ny fahazotoana fepetra ho ambany ny mety ho mpanjifa. Amin'ny ankapobeny, ny zavatra takian'ny mpanjifa dia ampiharina any Norvezy, fa ny tena isan-karazany ny mpanjifa noho ny zotom-po ny fepetra takiana eo ambanin'ny FATF tsy. Ny FATF ihany koa ny nanamarika fa fanaraha-maso anatiny sy ny firaketana an-tsoratra ny fitandremana ny fepetra ireo-po napetraky ny mpisolovava mifanaraka amin'ny FATF tolo-kevitra sy ny Famotsiam-Bola Asa, fa niantso ho amin'ny mazava kokoa sehatry-manokana anti-famotsiam-bola torolalana ho an'ny asa ara-dalàna. Taorian'ny fananganana ny MER, araka ny ara-dalàna FATF fanaraha-maso ny fomba fiasa, Norvezy dia ilaina mba hanome vaovao momba ny fepetra efa noraisina hiatrehana ny tsy fahampiana hita ao amin'ny MER. Ny FATF namoaka ny Fanaraha-Maso-ny Tatitra tamin'ny Araka ny tatitra ity, Norvezy mitohy ny ho laharana toy ny ampahany mifanaraka tsara amin'ny FATF tolo-kevitra.
